證監會(huì ) “投資者保護?明規則、識風(fēng)險”案例（四）
2017-12-26 12:14:04
證監會(huì ) “投資者保護·明規則、識風(fēng)險”案例
非合格投資者的“危險游戲”
中國證監會(huì ) www.csrc.gov.cn 時(shí)間：2017-09-15
私募投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)私募基金），是指在中華人民共和國境內，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設立的投資基金。私募基金的組織形式有契約型、公司型與合伙型。
近年來(lái)，我國私募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展，已成為支持多層次資本市場(chǎng)發(fā)展的重要力量，但非法集資、兌付危機、違規宣傳、違反投資者適當性制度等風(fēng)險事件也開(kāi)始顯露。其中，以金融創(chuàng )新名義，變相突破合格投資者底線(xiàn)標準的案例陸續涌現。由于證監會(huì )《私募投資基金監督管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《私募辦法》）明確規定了私募基金合格投資者的標準，即具備相應風(fēng)險承受能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元等，一些公司為規避監管規定，采用多種方式，試圖突破合格投資者的相關(guān)標準。
以投資者王某的案例為例。2014年，某基金公司向王某銷(xiāo)售了有限合伙型基金產(chǎn)品，王某實(shí)繳出資金額僅30萬(wàn)元，投資于單只私募基金的金額低于100萬(wàn)元。該基金公司向非合格投資者募集資金的行為違反了《私募辦法》第十一條“私募基金應當向合格投資者募集”的規定，證監會(huì )決定給予警告，并處以頂格3萬(wàn)元罰款。
還有一起通過(guò)私募產(chǎn)品“收益權拆分轉讓”概念，規避合格投資者標準的典型案例。“XX寶”為互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，通過(guò)其網(wǎng)站、APP等形式提供所謂“收益權轉讓”服務(wù)。具體模式是，“XX寶”的運營(yíng)商C公司通過(guò)其全資控股的D公司，作為合格投資者，先行購買(mǎi)相關(guān)私募產(chǎn)品；然后，由D公司將其持有的私募產(chǎn)品收益權拆分后，通過(guò)“XX寶”轉讓給注冊用戶(hù)，注冊用戶(hù)還可以通過(guò)“XX寶”再向其他注冊用戶(hù)轉讓收益權。“XX寶”設定的投資金額起點(diǎn)分別為1000元（固定收益類(lèi)）和1萬(wàn)元（權益類(lèi)）。此外，按照D公司和投資者簽署的《收益權轉讓協(xié)議》約定，私募產(chǎn)品的風(fēng)險和收益在轉讓后均由受讓方即投資者承擔。后某證監局認定C公司違反《私募辦法》規定，構成向非合格投資者開(kāi)展私募業(yè)務(wù)、違規轉讓私募基金等私募產(chǎn)品份額、單只私募基金投資者人數超過(guò)法定上限等違法行為，并對C公司及其法定代表人、相關(guān)管理人員依法采取了行政監管措施。而本案涉及的許多投資者也遭受了不同程度的損失，該案也引發(fā)了多起投資者投訴。
私募基金產(chǎn)品具有高風(fēng)險屬性，需要具有一定風(fēng)險識別能力和承擔能力的投資者才能購買(mǎi)。而在上述案例中，相關(guān)投資者承擔了超越自身能力的風(fēng)險。如王某僅出資30萬(wàn)元就購買(mǎi)了要求投資門(mén)檻為100萬(wàn)元的私募基金產(chǎn)品；案例二中，私募產(chǎn)品拆分轉讓后，其風(fēng)險均轉移給了投資者?？梢哉f(shuō)，上述行為均降低了合格投資者門(mén)檻，讓部分風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力較弱的投資者承擔了本不應該承擔的風(fēng)險。
通過(guò)上述案例，提醒投資者要注意以下幾個(gè)問(wèn)題：
一、要量力而行。私募基金投資具有高風(fēng)險的特點(diǎn)，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力要求較高?！端侥嫁k法》也明確規定了私募基金合格投資者的要求，除單只私募基金投資額不低于100萬(wàn)元外，同時(shí)單位凈資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不少于50萬(wàn)元。投資者要從自身實(shí)際出發(fā)，量力而行，對照私募基金合格投資者標準，判斷自己是否能夠投資私募基金產(chǎn)品，在滿(mǎn)足合格投資者標準的前提下，再選擇與自己風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。
二、要摸清底細。只有在基金業(yè)協(xié)會(huì )依法登記的私募基金管理人，才能向合格投資者募集資金。建議投資者在購買(mǎi)私募產(chǎn)品前，先通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站（www.amac.org.cn），了解該機構是否已經(jīng)在基金業(yè)協(xié)會(huì )登記，切忌通過(guò)非法渠道購買(mǎi)。同時(shí)，還可以多方了解私募基金管理人以往業(yè)績(jì)情況、市場(chǎng)口碑以及誠信規范情況等。
三、要細看合同?；鸷贤且幎ㄍ顿Y者與私募基金管理人之間權利和義務(wù)的重要文書(shū)。建議投資者在查看合同時(shí)，注意合同是否符合基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的《私募投資基金合同指引》，要注意合同約定的權利義務(wù)是否合理，合同是否完整、是否存在缺頁(yè)漏頁(yè)等異常情況，要仔細閱讀條款，對于不懂的概念、模糊的表述應當要求基金管理人進(jìn)行解釋或說(shuō)明，切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。對一式多份的合同，還應檢查每份合同內容是否完全一致。此外，還要特別警惕類(lèi)似于案例二中C公司這樣披著(zhù)“金融創(chuàng )新”外衣的違規資金募集。投資者在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺購買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)，應仔細閱讀相關(guān)產(chǎn)品介紹，了解買(mǎi)的是誰(shuí)的產(chǎn)品、到底與誰(shuí)簽約、資金劃到何處及具體投向等。如發(fā)現異常，應及時(shí)咨詢(xún)基金業(yè)協(xié)會(huì )或監管部門(mén)。
四、要持續關(guān)注。投資者在認購私募基金產(chǎn)品后，應當持續關(guān)注私募基金產(chǎn)品投資、運行情況，要求私募基金管理人按約定履行信息披露義務(wù)。投資者若發(fā)現管理人失聯(lián)，基金財產(chǎn)被侵占、挪用，基金存在重大風(fēng)險等情況，要及時(shí)向私募基金管理人注冊地證監局或基金業(yè)協(xié)會(huì )反映；若發(fā)現私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線(xiàn)索的，要及時(shí)向公安、司法機關(guān)報案。
五、要定期學(xué)習私募知識?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，使得金融業(yè)務(wù)不斷創(chuàng )新。投資者在參與私募基金等風(fēng)險較高的投資業(yè)務(wù)時(shí)，也要定期學(xué)習相關(guān)知識，比如瀏覽監管部門(mén)或基金業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站、閱讀報刊雜志等。認真辨別相關(guān)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，切勿被所謂的創(chuàng )新產(chǎn)品、超高收益蒙騙，切記“你看中的是別人的收益，別人惦記的卻是你的本金”。
“代客理財”莫輕信 證券投資走正途
中國證監會(huì ) www.csrc.gov.cn 時(shí)間：2017-09-22
市場(chǎng)上有些證券從業(yè)人員以專(zhuān)業(yè)炒股、承諾保底收益、約定收益分成等手段，騙得客戶(hù)信任，從而私下為投資者做資產(chǎn)管理，進(jìn)行違規代客理財活動(dòng)。然而當出現投資損失后，常常引發(fā)矛盾糾紛，從業(yè)人員代客理財違規事實(shí)也會(huì )浮出水面。
某券商營(yíng)業(yè)部前員工A（持證券經(jīng)紀人執業(yè)證書(shū)）私下與該營(yíng)業(yè)部客戶(hù)B簽訂合作理財協(xié)議，約定由其對客戶(hù)賬戶(hù)內60萬(wàn)資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)操作，委托期限為12個(gè)月（2015年3月17日至2016年3月17日）。合同期內，賬戶(hù)如產(chǎn)生超過(guò)20%盈利，其享有盈利部分的20%，若盈利不超過(guò)20%則盈利全部為客戶(hù)所有；如虧損超過(guò)20%，客戶(hù)有權終止該協(xié)議或讓其免費為其服務(wù)直到盈利為止。后因賬戶(hù)虧損較嚴重，雙方提前終止協(xié)議。從業(yè)人員A已向當地證監局書(shū)面承認上述違規事實(shí)。A某擅自代理客戶(hù)從事證券投資理財，并約定分享投資收益，其行為已經(jīng)構成代客理財行為，違反《證券法》《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》《證券經(jīng)紀人執業(yè)規范（試行）》及《證券從業(yè)人員執業(yè)行為準則》，證監局對其采取出具警示函的行政監管措施。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依據《自律監察案件辦理規則》和《自律管理措施和紀律處分實(shí)施辦法》有關(guān)規定，對證券從業(yè)人員A采取了紀律處分措施。而投資者B某因為盲目相信從業(yè)人員A某的承諾，最終自身財產(chǎn)遭到了侵害。
證券從業(yè)人員代客理財是指證券公司員工私下接受客戶(hù)委托，擅自代理客戶(hù)從事證券投資理財的行為。
《證券法》第一百四十三條規定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶(hù)的全權委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格；第一百四十四條規定，證券公司不得以任何方式對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；第一百四十五條規定，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券。
《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行規定》）第十三條規定，證券經(jīng)紀人應當在本規定第十一條規定和證券公司授權的范圍內執業(yè)，不得有下列行為：（一）替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢(xún)等事宜；……（三）與客戶(hù)約定分享投資收益，對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。
《證券經(jīng)紀人執業(yè)規范（試行）》第二十條規定，證券經(jīng)紀人應在《暫行規定》第十一條規定和所服務(wù)證券公司授權的范圍內執業(yè)，不得有《暫行規定》第十三條禁止的行為；第三十二條規定，證券公司的員工從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，參照該規范執行。
《證券從業(yè)人員執業(yè)行為準則》第一條規定，從業(yè)人員應自覺(jué)遵守“所在機構的規章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則”的規定。
從這個(gè)案例我們可以看出，投資者一定要明確區分證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與從業(yè)人員違規代客理財行為。依據《證券公司監督管理條例》第四十五條的規定，證券公司可以依照《證券法》和本條例的規定，從事接受客戶(hù)的委托、使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行投資的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。投資所產(chǎn)生的收益由客戶(hù)享有，損失由客戶(hù)承擔，證券公司可以按照約定收取管理費用。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當與客戶(hù)簽訂證券資產(chǎn)管理合同，約定投資范圍、投資比例、管理期限及管理費用等事項。證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屬于公司行為，以證券公司為主體與投資者書(shū)面簽署相關(guān)資產(chǎn)管理合同。而從業(yè)人員代客理財屬于從業(yè)人員個(gè)人行為，一般是從業(yè)人員與投資者私下簽署相關(guān)合同或口頭約定相關(guān)內容。目前證券公司嚴禁從業(yè)人員從事違規代客理財活動(dòng)，采取了一系列嚴密防范措施，并在對投資者進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)過(guò)程中進(jìn)行了充分的風(fēng)險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財，則一般認定為從業(yè)人員的個(gè)人行為，投資者一旦因違規代客理財產(chǎn)生虧損，投資者只能向從業(yè)人員主張權利。
投資者不能盲目相信從業(yè)人員違法承諾，應保持理性投資理念，努力提高自身專(zhuān)業(yè)知識與經(jīng)驗。投資者只有通過(guò)不斷地學(xué)習，了解證券市場(chǎng)各類(lèi)業(yè)務(wù)規則、產(chǎn)品，分析市場(chǎng)信息、進(jìn)行獨立判斷，不斷積累投資經(jīng)驗，才能有效地防范風(fēng)險、獲取投資收益。
遠離非法投資咨詢(xún) 樹(shù)立理性投資理念
中國證監會(huì ) www.csrc.gov.cn 時(shí)間：2017-09-29
《證券法》《證券公司監督管理條例》等相關(guān)法律法規明確規定了咨詢(xún)機構、咨詢(xún)人員在開(kāi)展證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)過(guò)程中應當履行的義務(wù)和必須遵守的職業(yè)準則。然而還是有諸多不法分子冒充正規投資咨詢(xún)機構、虛構專(zhuān)業(yè)理財業(yè)務(wù)員身份，以提供精準投資咨詢(xún)建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任，實(shí)施非法證券投資咨詢(xún)等活動(dòng)。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無(wú)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，在未經(jīng)國家主管部門(mén)批準的情況下，面向社會(huì )公眾擅自開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。期間，公司收取咨詢(xún)費約人民幣9萬(wàn)元，收取誠信操作金、咨詢(xún)費共計人民幣76余萬(wàn)元。王某的行為構成非法經(jīng)營(yíng)罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬(wàn)元，并沒(méi)收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢(xún)相關(guān)案件中，王某被北京某投資管理集團有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區某小學(xué)保安室等地，虛構自己理財公司業(yè)務(wù)員身份，通過(guò)簽訂虛假的出借咨詢(xún)與服務(wù)協(xié)議，欺騙郭某向其個(gè)人賬戶(hù)打款，共計騙取投資理財款34萬(wàn)元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬(wàn)元。北京市石景山區人民法院認為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人財務(wù)，數額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關(guān)規定，判處王某有期徒刑四年三個(gè)月，退賠被害人郭某二十八萬(wàn)余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百二十二條規定：“未經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。”而上述兩個(gè)案例中,不法分子通過(guò)編造、虛構所謂的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)資質(zhì)，利用高額收益騙取投資者信任，進(jìn)而通過(guò)虛假交易騙取投資者的財產(chǎn)。因此投資者在投資咨詢(xún)過(guò)程中一定要時(shí)刻保持警惕，提高風(fēng)險防范意識。
一是要擦亮眼睛，仔細核查相關(guān)機構是否具有中國證監會(huì )許可的從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資質(zhì)。投資者可以通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)到合法機構和人員名錄，在投資咨詢(xún)時(shí)還應當仔細查看該機構的營(yíng)業(yè)執照經(jīng)營(yíng)范圍是否包含“證券投資咨詢(xún)”。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站設有非法仿冒機構信息公示專(zhuān)欄，投資者可以予以關(guān)注。
二是要高度警惕，切勿向對方個(gè)人賬戶(hù)匯款。合法證券投資咨詢(xún)機構一般通過(guò)公司專(zhuān)用收款賬戶(hù)收取咨詢(xún)服務(wù)費,對于那些要求將錢(qián)打入個(gè)人銀行賬戶(hù)的證券咨詢(xún)活動(dòng),投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進(jìn)行咨詢(xún)，如發(fā)現異常情況，應及時(shí)上報有關(guān)監管部門(mén)。
三是要理性投資，提高風(fēng)險防范意識和自我保護能力。投資者應自覺(jué)遠離以高收益為誘惑的非法投資咨詢(xún)機構，摒棄一夜暴富觀(guān)念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時(shí)刻保持理性投資心態(tài)。
期貨交易重資質(zhì) 非法平臺莫著(zhù)迷
中國證監會(huì ) www.csrc.gov.cn時(shí)間：2017-11-03
近年來(lái)，非法期貨活動(dòng)處于多發(fā)狀態(tài)，特別是以商品現貨的名義進(jìn)行非法期貨交易活動(dòng)的場(chǎng)所屢禁不止，嚴重侵害了投資者的合法權益，損害了期貨市場(chǎng)的聲譽(yù)，在社會(huì )上造成了不良影響。2017年上半年，清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì )議分別召開(kāi)第三次會(huì )議和“回頭看”工作交流會(huì )，部署了相關(guān)規范地方交易場(chǎng)所的政策措施。同時(shí)，部分地區法院也陸續就相關(guān)非法期貨交易活動(dòng)依法作出判決，對投資者辨識非法期貨交易活動(dòng)提供了現實(shí)參考，具有很強的警示作用?！?/span>
以某電子交易平臺為例。作為清理整頓后保留的交易場(chǎng)所，該平臺以現貨為依托，采用標準化合約競價(jià)電子撮合、T+0、每日無(wú)負債結算、杠桿、保證金、強制平倉等交易方式，以收取手續費為盈利模式。但該平臺總經(jīng)理謝某、副總經(jīng)理鄭某某和陳某某等相關(guān)涉案人員擅自發(fā)展所謂的“做市商”，將該平臺的木糖醇、液堿、甘油、雙氧水、甲醛、草酸等部分交易品種和業(yè)務(wù)外包。這些做市商向下繼續發(fā)展代理商，他們共同通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信、電話(huà)等方式公開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，利用該平臺提供的后臺數據，采用先提供“正確情報”，以小額盈利誘導客戶(hù)加大投資，后提供虛假行情信息，反向操縱價(jià)格的方式，致使投資者大幅虧損。做市商與該平臺按照85%與15%的比例瓜分投資者虧損資金，做市商將取得的85%客戶(hù)虧損再在其與代理商之間進(jìn)行瓜分。據統計，謝某、鄭某某、陳某某等人共同獲取非法利益合計人民幣7972.32萬(wàn)元。2015年11月，三人分別被人民法院以詐騙罪判處無(wú)期徒刑、有期徒刑十三年、有期徒刑七年，同時(shí)被處以相應罰金。
在已發(fā)生或判決的案例中，不法分子往往以商品現貨交易為幌子，誘導投資者參與非法期貨交易活動(dòng)，造成投資者財產(chǎn)損失。投資者對此應保持高度警惕，并特別注意以下兩點(diǎn)：一是商品現貨交易通常采取買(mǎi)賣(mài)雙方“一對一”的方式協(xié)商確定品種、價(jià)格、數量、交貨日期等合同條款，而不能采取國發(fā)[2011]38號和國辦發(fā)[2012]37號文件中禁止的集合競價(jià)、連續競價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式；二是商品現貨交易通常要發(fā)生實(shí)物交割，而不是通過(guò)結算買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的方式了結交易。若有人勸誘你參加與上述特點(diǎn)不相符合的“商品現貨交易”，請當心卷入非法期貨交易活動(dòng)，并可向當地公安機關(guān)舉報。
《期貨交易管理條例》第六條明確規定:未經(jīng)國務(wù)院批準或者國務(wù)院期貨監督管理機構批準，任何單位或者個(gè)人不得設立期貨交易場(chǎng)所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)。但實(shí)際中，期貨交易因其特殊的交易制度，常被不法分子拿來(lái)利用，設立各種名目的現貨交易平臺或中心，這就涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。其實(shí)要辨識非法期貨活動(dòng)，只需從以下四個(gè)角度來(lái)考量：一是辨識主體資格。按照前述規定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監會(huì )核準，取得相應業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機構。投資者可以登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員信息，或者向當地證監局核實(shí)相關(guān)機構和人員信息。二是辨識營(yíng)銷(xiāo)方式。一些不法分子喜歡以“老師”、“期神”自居，常常發(fā)出只要跟著(zhù)他做，就能賺大錢(qián)等只強調收益不關(guān)注風(fēng)險的犀利言辭。投資者需要知曉，包括期貨在內的任何金融產(chǎn)品投資都是遵循“高收益必然伴隨高風(fēng)險”的基本原則，沒(méi)有“天上掉餡餅”的好產(chǎn)品。合法的期貨經(jīng)營(yíng)機構以適當性制度為指引，講究“把合適的產(chǎn)品賣(mài)給適合的投資者”，是不得進(jìn)行此類(lèi)虛假宣傳的。投資者遇到這種夸張的宣傳手法，請一定注意提高警惕。三是辨識互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或采用仿冒方法，在合法期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機構的網(wǎng)址，識別非法期貨網(wǎng)站。投資者請勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當受騙。四是辨識收款賬號。合法期貨經(jīng)營(yíng)機構只能以公司名義對外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，而非法機構往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù)。如果有人要求投資者把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶(hù)，投資者即可果斷拒絕。
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